00918配息11%至13%像家常便飯…不到3年規模進前10!懶錢包:高股息黑馬衝上績效王

說到台灣最會漲的高股息ETF,你會先想到誰?
是曾被稱為黑馬、漲幅大又抗跌的元大高息低波(00713)?是2023、2024 連續兩年高股息績效王的凱基優選高股息30(00915)?
還是人氣無敵的高股息三巨頭:國泰永續高股息(00878)、元大高股息(0056)、群益台灣精選高息(00919)?
這幾天在整理ETF資料時,我意外發現一檔新的「高股息黑馬」。
從上市至今兩年半多一點的時間,不只報酬率領先同類,成為高股息ETF中最強,甚至超越大盤加權報酬指數。
沒錯,就是大華優利高填息30(00918)
它的知名度現在不算低,因為表現太好,加上高配息與約12%的殖利率,在存股族中已經很受歡迎。就來看看00918的特色與優勢:
基本資料與指數編制
00918成立於2022年11月15日,11月24日上市,發行價15元,追蹤「特選臺灣優利高填息30指數」。
每年6月、12月檢視成分股,一年配息四次(3、6、9、12 月)。
成分股由市值前150大股票篩選,依股利率取前33%合格名單,再看最近最多15次的除息資料,依填息比率排序,選出前30檔,權重依股利率加權並調整自由流通市值,上限為8%。
理念很簡單:從有穩定獲利的企業中,挑出兼具高股息與高填息的股票,股利與股價兼顧。
00918雖上市不到三年,規模與受益人數已進入國內股票型ETF前十名,可說是高股息新星。
四大亮點
11%到13%的超高殖利率
除了首配年化殖利率4%較低外,之後往配息超人的方向發力都在11%至13%之間好像家常便飯,其實相當離譜的高;不少ETF可能一年都沒漲這麼高。
2024年大盤殖利率3.27%,00918追蹤指數為5.56%,已經很高股息了,但拿來跟實際配發比,真是小巫見大巫。
00918曾因動用不該配的項目被金管會糾正,外界質疑高殖利率的可持續性,不過投信回應已調整分類,配息依然亮眼。
短期維持高配息應該沒問題,但長期還要觀察行情與資本利得支撐力。
績效王
從2022年11月上市至2025年7月24日,總報酬率達88.99%,擊敗00915的86.01%與0056的73.95%。
雖然近一年或近兩年表現不如想像中突出,但因2023年AI題材帶動高股息ETF爆發,奠定了領先優勢。
成分股與產業配置
2025年7月調整後,金融保險比重上升,電子類股仍占最大比重但低於五成。整體產業分布多元,策略偏積極進攻型,不是純防禦存股。
人氣翻倍成長
剛掛牌時規模僅1.5億元、股東1453 人,2023 年第二次配息年化殖利率衝上13.86%,股東數一個月增至1.9萬人。
2024年底已達21萬人,成為國內股票型ETF人氣前段班。
心得
00918靠高配息與不錯的總報酬率,從默默無名變成媒體焦點。
不過它上市時間短,尚未經歷完整景氣循環,能否長期維持「高股息績效王」地位,還需要時間驗證。對存股族而言,殖利率固然吸引人,但總報酬率才是關鍵,股價成長與再投入才能讓收益最大化。
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